保险财务经理个人年终工作总结

保险财务经理个人年终工作总结 篇一

第一.财务工作距财务管理的要求还有很大的差距.

阳城的财务工作的还是会计工作,仅仅停留在事中记帐、事后算帐,对事务发展的预见性不够,不能将工作做在前面,往往是碰到问题解决问题,而不能做到防患于未然;另外,作为财务负责人对企业经营活动的参与不够主动,不能深入的掌握其经营活动的特性,只能是按照xxx或领导的要求报送数据、资料,在对企业经营进行时往往会将企业实际丢在一边,只是按照理论上的指标去计算、去解释.所以这方面的工作距领导的要求还相差太远.

第二.会计工作中仍有许多待改进之处

去年集团xxx财务管理部下发了<<大华集团财务管理制度>>以及组织我们学习了财政部<<会计工作基础规范>>,对我们的会计工作提出了具体的要求.但在实际工作中还存在许多不足之处,尤其在一些小问题的执行上不够坚决,在对一些已形成习惯做法的问题处理上,改变起来还有一定困难.

第三.管理工作的形式化、表面化

有很多的日常管理工作作的还不够细致、深化,往往只拘于形式或停留在表面,没有起到真正的管理作用,对照制度的要求,还存在问题,针对这种管理中存在的问题如何将管理工作做细作深,应是今后工作中的又一重点.

第四.缺乏沟通,对相关信息掌握不到位

财务工作是对企业经营活动的反映、监督,对本部门以外的信息应及时了解,目前部门之间的协作没有问题,就是对财务暂时没用或是不相关的信息、知识没有主动与其他部门进行沟通、了解,到用时都不知该找谁;另外和xxx领导的沟通还存在问题,对领导的工作思路及对财务工作的要求还不能完全掌握,以至于使自己的工作有时很被动.

鉴于工作中存在的几个问题以及个人的一些想法,计划在20xx年的工作中重点应在以下问题几个方面进行改进、提高

1. 在做好日常会计核算工作的基础上,还是要不断学习业务知识,针对自己的薄弱环节有的放失;同时向其他xxx做的好的财务主管学习好的管理、经验,提高自身的综合管理能力.积极参与企业的经营活动,加强事前了解,掌握经营活动的第一手资料,加强预测、工作,按照集团xxx要求,认真做好财务计划工作.在日常工作中按照财务计划,监督企业对资金进行合理、有效地使用,使企业效益最大化.在实际经营活动中发生与计划数较大差异时,及时与领导沟通,查找原因,根据差异及其产生原因采取行动或纠正偏差,或调整已有计划,同时也为日后的计划安排积累经验.

2.力求会计核算工作的规范化、制度化

按照财政部<<会计工作基础规范>>和<<大华集团财务管理制度>>的要求,做好日常会计核算工作.只有按照<<工作规范>>、<<财务制度>>做好日常会计核算工作,做好财务工作的基础工作,才能为领导提供真实有效的、具有参考价值的财务及决策依据.也争取在大华集团被评为财务信用a类企业之后,阳城xxx也能尽早获得这一荣誉.

3.做深、做细日常财务管理工作

在接下来的一年,我计划多花一些时间,多研究研究财务软件及销售软件中的功能模块,尽可能使现有的功能得到充分利用,让阳城的财务管理工作更上一个台阶,起到真正的控制、管理作用.

4.不断吸取新的知识,完善自身的知识结构,提高政策水平

对财务知识以外的与房地产业、建筑业有关的知识掌握不够,有时也会影响到自己的财务工作.所以在平时,除了加强自身的学习外,要多向其他部门的同事请教,尤其在工作中碰到非财务专业的业务事项时,不能单以自己的理解,应在彻底搞清楚之后,进行处理.

5.加强内、外部的沟通,搜集有关信息

在新的一年中,对内需要财务和各部门之间经常进行沟通,形成一种联动效应,对企业的各种信息作一个动态的掌握,对不同时期的各种信息资料不断更新,掌握每一项目的进展、最新的信息.对外加强与地方财税部门之间的联系,及时掌握有关政策信息,既依法纳税又合理避税,为企业合法经营做好参谋.

保险财务经理个人年终工作总结 篇二

　一、工作方法有待进一步改善,时常忙而乱,无章法导致效率不高.

由于自身所兼岗位较多,产生了多起由于工作安排不当所产生的失误,所幸在领导的关照和同事们的帮助下,未能造成比较严重的后果,但在工作安排上,还是自己的一个软肋,经常出现事赶儿事的情况,为避免此情况的出现,我决定在工作中进行详细的条理安排登记措施,将需要进行的工作进行登记并合理的安排开来,以防止出现工作积压的情况出现.

　二、沟通较少,工作中遇到问题,没有及时与领导沟通,导致一些工作滞后.

由于自身性格的原因,自己与同事和领导的交流不多,沟通也少之又少,导致彼此的理解误差,人和人之间最重要的就是交流,交流也是化解矛盾,彼此了解的最好的方法,我决定就自身缺点进行改变,多开口,多与领导和同事交流,沟通,让大家彼此理解,信任,从而使得工作更加的简单.

　三、专业知识的欠缺和不足.

这一切导致在实践操作过程中遇到了很多棘手的问题,我决定进一步的学习与加强保险xxx内勤工作总结

　四、行业经验欠缺,处世判事能力不足.

在新的一年里,我将抓住机会不断地学习专业知识,提高技能,总结经验,全面提高各方面的综合素质.认真学xxx的各项政策规章制度,努力使思想觉悟和工作效率全面进入一个新水平,为xxx的发展做出更大的贡献.

总而言之,内勤这个岗位,是一个熔炉,也是一个舞台,既能锻炼自己也能展示自己,只要不断加强自身的思想素质、作风素质、业务素质和心理素质的修养,切实履行好内勤工作岗位职责,持之以恒地做到"五勤",不断开拓创新,就能做好内勤工作.

保险财务经理个人年终工作总结 篇三

为了进一步提高职工的业务技能水平,培养适应企业发展需要的专业型人才.根据xxx年初安排,研究商议,现就我科于20xx年8月27日聘请专业技术人员,组织生产一线人员在xxx会议室,进行了软水化验及服务礼仪等业务培训.培训内容软水处理及常见各类故障的处理、收费员服务礼仪培训等.现就培训工作总结如下:

一、精心组织,分工明确,合理按排.

我科为组织好此次业务培训工作,为确保此次业务培训工作顺利开展,取得实效,特成立了活动领导小组,组长为贺大权书记担任,副组长为工会主席罗玮同志担任,成员为xxx各分管领导.下设办公室,由我生产科科长蔡小军同志担任.由于组织严密,分工明确,本次培训工作圆满完成,取得了好的成绩和效果.

二、各岗位职工学习气氛浓厚,学习热情高.

本次培训各岗位职工一改往年走过场的态度,本着认真学习,提高自己的态度.课堂上职工积极发言,向老师提问,认真记学习笔记20xx年度培训工作总结附加篇附加篇015年度培训工作总结附加篇篇.有新的知识点,都不断的主动向培训老师提问并提出自己的看法.有的同志由于记忆力、理解力的差距,甚至一次两次,不厌其烦的向老师提问,直到自己完全理解后,然后做好笔记.这充分表现了学员们积极认真的态度.

三、严格考核,确保培训成绩真实有效.

学习结束,组织统一考试,本次两项培训都采取笔试以及实际演练两项考核,在软水化验培训中,职工们亲自动手,积极学习的结果,使得在实际操作考核中个个都能熟练掌握,培训合格率达100%,在理论考试中,关于培训中的内容,基本都能达到要求,成绩均为优异.服务礼仪及服务规范培训,在学习课件中,培训老师带领大家模拟操作,模拟场景要求两个学员互相交换角色进行训练,每个职工都亲自参与,大大提高了职工积极主动的能力.通过严格考核,所有职工培训的合格率达96%以上.

通过学习,职工的业务水平有了一定的提高,同时大家深深感到自己专业知识的欠缺,与供热发展的形势不相符,认为了适应新形势发展,一定要更加努力学习专业知识,所有在明年的培训中,我们将继续按照今年的培训模式进行.（教师继续教育总结）

在今后的业务培训中,我们将继续按照贯彻实践科学发展观为指导思想,结合xxx"供热十项标准",通过岗位培训,强化业务素质,全面提高生产系统各岗位人员专业技术能力和岗位操作能力,实现创建一流职工队伍,一流行业形象、一流工作业绩的目标,不断寻求新的业务知识,不断创新工作模式,为了的不断提高自己的业务能力,我们每个职工都将以更加昂扬的斗志,更高的工作热情投入到工作中去.为保证供热工作顺利,高效开展而不断的充实自己,不断加强自己的业务能力,为企业的发展做出自己应有的贡献和力量.

保险财务经理个人年终工作总结 篇四

一年来,在xxx总的指挥下,团险部全体同仁用心领会总xxx工作意图和指示,在市场竞争日趋激烈的环境下努力拓展业务,为完成xxx下达的任务指标而努力,现将总结如下:

一、员工管理、业务学习工作:

1、年初按xxx总xxx工作意图,在团险部内部人员重新进行配置,用心调动团险业务员和协保员的展业用心性.

2、制定贴合团险实际状况的管理制度,开好部门早会、及时传达上级指示精神,商讨工作中存在的问题,布置学习业务的相关新知识和新承保事项,使业务员能正确引导企业对职工意外险的认识,以减少业务的逆选取,降低赔付率.

3、加强部门人员之间的沟通,统一了思想和工作方法,督促部门人员做好活动量管理,督促并较好地配合业务员多方位拓展业务.

4、制订"开门红"、"国寿争霸"赛业务推动方案,经总xxx批复后,及时进行宣导、督促全体业务员做好各项业务管理工作.

5、制订x年团险业务员的管理和考核办法,并对有些管理和考核办法方面作了相应的调整.

二、意外险方面工作:

学平险:一是一如既往地做好学平险的服务工作.要求业务员每月两次到学校回访,有问题及时与学校领导或经办人做好沟通,联络感情.做到学校有赔案及时上交xxx,并将赔款及时送回学校或家长手里,充分履行我们的诚信服务工作.二是为了确保学平险市场的稳定与人保xxx合作进行学平险的展业,全面贯彻省保险协会下发的文件精神,对学平险收费标准进行再次明确,全面安排业务员与各学校领导及经办人进行联络沟通,听取他们对xxx服务及其他方面的意见,在xxx总xxx的有力支持下,加强与市教育局领导的联系,取得了市教育局领导的大力支持,使今年的学平险续收工作顺利完成打下坚实基础.三是在各学校即将放假前期,团险部对各大学校进行了走访,全体学平险服务人员在短短的几天内冒着酷暑将万余份学平险<<致学生家长的一封信和就医服务指南>>及时送到学校,发至全体学生家长手中,做好前期学平险工作,最终在xx月份圆满完成了学平险任务.

企业职工意外险:一是为更好的与企业主进行深层次的沟通,听取他们对xxx理赔服务等方面的意见及了解企业安全生产的状况,上门拜访意外险保费在x万元以上的大客户,进一步的加深企业对我们xxx的信任和支持.二是与客户服务部一同商讨意外险投保的注意事项.严格按条款要求的人数投保,提高费率,加强生调力度,为承保把好关.三是在意外险市场竞争白热化的状况下,做好企业的售后服务工作.平时多到企业走走、看看,以体现我们的关心及重视,企业有赔案要及时上交xxx,并尽早将赔款送回企业.今年的职工意外险在工伤保险及其他xxx激烈竞争的状况下,对我xxx的意外险的销售造成了极大的冲击.

三、寿险业务方面工作:

在xxx总xxx的大力政策支持下,全体业务员努力展业,但是寿险业务市场不断萎缩,业务与去年同期相比有大幅下滑.一是平时用心走访企业,并较好地与企业主沟通企业福利费方面的相关事宜,进一步地了解企业人力资源及财务状况等,而最终到达促单的目的.二是做好寿险市场的新开拓工作,在目前困难的市场环境下找到新出路.

四、今年在总xxx的指导下从营销部招募了x人成立了综合拓展部,尝试新的业务发展渠道,目前为止意外险共收保费万,在尝试中也取得了必须的效果,但是还未到达效果,在明年将继续探索,使这支队伍能成为xxx意外险业务新的增长点.

五、推荐:

一是在当前各项政策影响下,团险业务拓展环境越来越严峻,展业难度是客观存在的,为此,推荐xxx能在对团险予以重视,并在环境经营上予以支持.二是推荐xxx领导多参加团险部会议,多与业务员沟通、交流,在业务思路上予以指导与帮忙.

六、明年工作思路

1、做好学平险收费前的各项工作.

2、明年工伤保险将在全市全面铺开,因此将工伤保险的影响降低,在巩固现有意外险的基础上,开拓新的意外险来源,个性是一些代理业务.

3、根据目前新型农村合作医疗的开展状况,找到切入点,以便寻求合作的办法,增加新的业务增长点.

4、开拓寿险市场,尝试职场营销.

5、加快综合拓展员队伍的建设与发展,在xxx总xxx的大力支持下,在一体化营销方面多动脑筋、多做文章.

6、加强对团险业务员队伍的建设.

篇二

转眼间,xx年已成为历史,但我们仍然记得去年激烈的竞争.天气虽不是个性的严寒,但大街上四处飘飘的招聘条幅足以让人体会到xx年阀门行业将会又是一个大较场,竞争将更加白热化.市场总监、销售经理、区域经理,大大小小上百家企业都在抢人才,抢市场,大家已经真的地感受到市场的残酷,坐以只能待毖.总结是为了来年扬长避短,对自己有个全面的认识.

一、任务完成状况

今年实际完成销售量为5000万,其中一车间球阀万,蝶阀1200万,其他1800万,基本完成年初既定目标.

球阀常规产品比去年有所下降,偏心半球增长较快,锻钢球阀相比去年有少量增长;但蝶阀销售不够理想(计划是在1500万左右),大口径蝶阀(dn1000以上)销售量很少,软密封蝶阀有少量增幅.

总的说来是销售量正常,oem增长较快,但xxx自身产品增长不够理想,"双达"品牌增长也不理想.

二、客户反映较多的状况

对于我们生产销售型企业来说,质量和服务就是我们的生命,如果这两方面做不好,企业的发展壮大就是纸上谈兵.

1、质量状况:质量不稳定,退、换货状况较多.如客户的球阀,客户的蝶阀等,发生的质量问题接二连三,客户怨声载道.

2、细节注意不够:如大块焊疤、表面不光洁,油漆颜色出错,发货时手轮落下等等.虽然是小问题却影响了整个产品的质量,并给客户造成很坏的印象.

3、交货不及时:生产周期计划不准,生产调度不当常造成货期拖延,也有发货人员人为因素造成的交期延迟.

4、运费问题:关于运费问题客户投诉较多,尤其是老客户,如、等人都说比别人的要贵,而且同样的货,同样的运输工具,这天和昨日不一样的价.

5、技术支持问题:客户的问题不回答或者含糊其词,造成客户对xxx抱怨和误解,、等人均有提到这类问题.问题不大,但与xxx"客户至上""客户就是上帝"的宗旨不和谐.

6、报价问题:因xxx内部价格体系不完整,所以不同的客户等级无法体现,老客户、大客户体会不到xxx的照顾与优惠.

三、销售中的问题

经过近两年的磨合,销售部已经融合成一支精干、团结、上进的队伍.团队有分工,有合作,人员之间沟通顺利,相处融洽;销售人员已掌握了必须的销售技巧,并增强了为客户服务的思想;业务比较熟练,都能独当一面,而且工作中的问题善于总结、归纳,找到合理的解决方法,在这方面做得尤其突出.各相关部门的配合也日趋顺利,能相互理解和支持.好的方面需要再接再励,发扬光大,但问题方面也不少.

1、人员工作热情不高,自主性不强.上班聊天、看电影,打游戏等现象时有发生.究其原因,一是制度监管不力,二则销售人员待遇较低,感觉事情做得不少,但和其他部门相比工资却偏低,导致心理不平衡.

2、组织纪律意识淡薄,上班迟到、早退现象时有发生.这种状况存在xxx各个部门,xxx就应有适当的考勤制度,有不良现象发生时不就应仅有部门领导管理,而且xxx领导要出面制止.

3、发货人员的观念问题:发货人员仅仅把发货当做一件单纯任务,以为货物出厂就行,少了为客户服务的理念.其实细节上的用心更能让客户感觉到xxx的服务和真诚,比如货物的包装、清晰的标记,及时告知客户货物的重量,到货时间,为客户尽量把运输费用降低等等.

4、统计工作不到位,没有成品或半成品统计报表,每一次销售部都需要向车间询问货物库存状况,这样一来可能造成销售机会丢失,造成劳动浪费,而且客户也怀疑xxx的办事效率.成品仓库和半成品仓库应定时带给报表,告知库存状况以便及时准备货品和告知客户具体生产周期.

5、销售、生产、采购等流程衔接不顺,常有造成交期延误事件且推脱职责,互相指责.

6、技术支持不顺,标书图纸、销售用图纸短缺.

7、部门职责不清,本未倒置,导致销售部人员没有时间主动争取客户.

以上问题只是诸多问题中的一小部分,也是销售过程中时有发生的问题,虽不致于影响xxx的根本,但不加以重视,最终可能给xxx的未来发展带来重大的损失.

四、关于xxx管理的想法

我们双达xxx经过这两年的发展,已拥有先进的硬件设施,完善的组织结构,生产管理也进步明显,在温州乃至阀门行业都小有名气.就应说,只要我们战略得当,战术得当,用人得当,前景将是十分完美的.

"管理出效益",这个准则大家都明白,但要管理好企业却不是件容易的事.我感觉xxx比较注重感情管理,制度化管理不够.严格说来xxx就应以制度化管理为基础,兼顾情感管理,这样才能取得管理成果的化.就拿考勤来说,卡天天打,但是迟到、早退的没有处罚,加班的也没有奖励,那么打不打卡有什么区别不如不打.又如员工工作怠慢没人批评指正,即使有人提起最后也是不了了只,这是姑息、纵容,长此以往,xxx利益必然受损.

过程决定结果,细节决定成败.xxx的目标或者一个计划之所以最后出现偏差,往往是在执行的过程中,某些细节执行的不到位所造成.老板们有很多好的想法、方案,有很宏伟的计划,为什么到了最后都没有带来明显的效果比如说xxx年初订的仓库报表,成本核算等,开会时一遍又一遍的说,可就是没有结果,为什么这就是政令不通,执行力度不够啊.这就是为什么国内企业最近几年都很关注"执行力"的一个重要原因,执行力从那里来过程控制就是一个关键!完整的过程控制分以下四个方面:

1)工作报告相关人员和部门定期或不定期向总经理或相关负责人汇报工作,报告进展状况,领导也抽出时间主动了解进展状况,给予工作上指导

2)例会定期的例会能够了解各部门协作状况,能够共同献计献策,并相互沟通.xxx的例会太少,尤其是纵向的沟通太少,员工不了解老总们对工作的计划,对自己工作的看法,而老板们也不了解员工的想法,不了解员工的需要

3)定期检查计划或方案执行一段时期后,xxx定期检查其执行状况,是否偏离计划,要否调整,并布置下一段时期的工作任务

4)公平激励建立一只和谐的团队,调动员工的用心性、主动性都需要有一个公平的激励机制.否则会造成员工之间产生矛盾,工作之间不配合,上班没有用心性.就我的个人看法,我认为销售部的工资偏低,大环境比较行业内各个阀门厂销售人员的待遇,小环境比较xxx内各部门的待遇.虽然销售部各员工做得都很敬业,实际上大家内心都有一些意见.如果xxx认为销售部是一个重要的部门,认可销售部员工的辛苦,期望能留住那些能给xxx带来利润的销售人员,那么我推荐工资还是要有相应调整,毕竟失去一位员工的损失太大了.

另外一个方面就是xxx管理结构和用人问题.由于xxx自身结构的特殊性,人事管理上容易出现越级管理、多头管理和过度管理等现象.越级管理容易造成部门经理威信丧失,用心性丧失,最后是部门内领导与员工不融洽,遇事没人担当职责;多头管理则容易让员工工作无法适从,担心工作失误;过度管理可能造成员工失去创造性,员工对自己不自信,难以培养出独当一面的人才.

以上只是个人之见,不必须都对,但我是真心实意想着xxx未来的发展,一心一意想把销售部搞好,为xxx也为自己争些体面,请各位老总们斟灼.

销售目标:

初步设想xx年在上一年的基础上增长40%左右,其中一车间蝶阀为1700万左右,球阀2800万左右,其他2500万左右.这一具体目标的制定期望xxx老板能结合实际,综合各方面条件和意见制定,并在销售人员中大张旗鼓的提出.为什么要明确的提出销售任务呢因为明确的销售目标既是xxx的阶段性奋斗方向,且又能给销售人员增加压力产生动力.

篇三

20xx年的工作已接近尾声,一年来,在xxx经理室的正确领导下,各部门同仁齐心协力,共同努力,客服工作取得了必须的成绩.

今年以来,xxx经理室继续以抓业务发展及内务管理并重,实现两手抓,齐抓共管的管理模式,带领客服全体员工,团结奋进,客服管理工作取得了必须的成绩,客服水平也有了一些根本的提高.xxx透过开展集中、统一的客户服务活动,进一步整合服务资源,促进以保单为中心的服务向以客户为中心的服务转型,不断提升服务水平,创造客户价值,用心承担社会职责,为xxx永续经营打下坚实的基础.客户服务部紧紧围绕xxx总体发展目标,在做好本职工作的同时做好服务创新,体此刻以下几个方面.

一、在制度建设方面,继续加强客户服务基础管理工作,进一步完善相关管理制度

1、主要从"内强素质、外树形象"着手,透过狠抓xxx各岗位人员素质,进一步提高客户满意度,树立xxx良好的对外形象.

一个优秀的团队须有一个素质、技术过硬的服务队伍,今年以来,我部着重从完善制度着手,透过加大制度的执行力不断加大服务考核力度,以进一步提高客服人员综合素质.

针对我司部分柜员在柜面服务礼仪方面尚存在不规范现象的问题,我司客户服务部着力抓好全体客户服务人员的服务规范性,并从加强服务意识、强化服务执行标准等几方应对客户服务人员做了一些强化训练,加大了现场监督考核力度,现场检查,现场指导,并予以相应处罚.透过一系列的措施,使柜面人员加大了操作的规范性,服务礼仪的执行上也有了一个很大的提升,也为我司不断提高服务水平奠定了很好的基础作用.

20xx年6月,总xxx举行了全国柜面人员上岗资格考试,我部全体人员13人参加,合格9人,持证率达70%.此次全国系统的柜面人员考试,加强了客服人员对专业知识的学习,也提升了客户服务部的服务质量.

二、强化业务制度学习,树立执行理念,确保制度执行力全面有效开展

为进一步强化xxx业务管理制度执行力建设,从制度上为业务发展带给坚强保障,客户服务部对于分xxx筛选出部分需客服员工加强学习的文件和制度,进行了认真梳理及汇集,并制定了业务管理强化制度执行力工作及学习计划,按照学习计划,定期组织客服人员透过集中学习和自学的方式全面、系统地对相关业务管理进行了学习,要求所有参加人员认真做好学习笔记、进行测试并撰写学习心得;根据测试及检查状况,要求各相关岗位撰写整改报告.从自身出发,树立了强化风险意识,确保了此项工作的全面有效开展,切实提高了我司制度遵循和依法合规经营的自觉性.

三、以服务为本,促进销售,把日常业务处理和服务工作相结合

我司按照上级xxx文件精神,面向所有客户推出国寿"1+N"服务计划.旨在透过举办客户服务活动,不断密切xxx与客户的关系,进一步提高客户满意度,树立xxx良好的对外形象.为切实有效的开展活动,xxx成立领导小组和工作组,并加强了对此项工作的宣传力度,按照活动组织、宣传方案逐一落实并有效实施各相关工作.提升了服务品质、增强了客户忠诚度,进一步提升xxx服务水平,充分维护了客户权益,树立了xxx良好社会形象.并透过上门送赔款等一系列的优质服务,为业务员的展业工作带给了很好的基础,也为加强我司与代理单位间的业务合作关系起到了很好的沟通作用.此活动的举办不仅仅增进了客户关系、提升了xxx品牌知名度、也为巩固和带动业务增长注入了新的活力.

四、从服务的本身出发,"一切为了客户着想",不断创新服务资料

1、用心配合分xxx做好VIP客户工作为了进一步构建xxxVIP客户服务体系,为VIP客户带给附加值服务工作,分xxx开展了面向全区VIP客户带给特约商家优惠服务的活动,透过此项活动的开展,为树立xxx良好社会形象起到了一个良好的作用,在必须程度上提升了xxx的知名度.

2、xxx理赔部把"上门送赔款"工作做细做新,用心为学生险业务拓展工作做铺垫,继续加强对一些在社会上较有影响力的案件的关注程度,真正体现xxx人性化的理赔服务.

繁忙的工作,有成绩也有不足,在做好总结的同时,要不断改善,现就不足与差距结合20xx年的工作如何进行改善做如下安排:

(一)抓紧分xxx下发的各类业管相关文件的落实及执行工作,继续做好客户服务部人员个性是新人的专业知识及技能的培训,提高服务人员的整体综合素质.

针对客户服务部今年以来人员调整的客观原因,客户服务部新入人员对专业知识及业务技能的缺乏,20xx年,我部将继续采取多种方式及途径,对所辖员工进行定期与不定期的培训,从本职工作做起,对于相关岗位技能进行专门培训,加强所辖人员的职业道德教育,有针对性地组织和开展业务知识及服务礼仪培训,对于分xxx下发的业管文件及时进行传达及学习,真正领会其操作要领,将其运用到实际操作中.透过培训,推行xxx综合柜员制,更好的为客户服务.

(二)配合xxx团险、中介、个险三支销售渠道各项业务竞赛活动的开展,更好地对业务发展带给强有力的业务支持及后援保障用心配合xxx团险、中介、个险三支销售渠道开展各项业务竞赛活动,全力促进xxx业务持续、健康地发展.

(三)以服务为本,促进销售,把日常业务处理和服务工作紧密结合,全面诠释国寿"1+N"服务内涵

1、配合分xxx在全区范围内将要实行的银行、邮政转账收费、转账付费项目实施方案,保证此项目的顺利实施.

2、保证"两鸿"满期给付、转保工作和银行、邮政转账收付费工作的顺利进行,同时为了提高销售人员活动量,挖掘积累客户,有效整合客户资源,做好客户的二次开发,努力促进转保,为20xx年开门红奠定基础,以进一步提升xxx服务品质,增强客户对xxx的满意度.

3、进一步加强柜面管理工作,营建良好的学习氛围,组织培训与自我学习相结合,建立体系化的培训教程,鼓励员工不断提高自身综合素质.

总之,客户服务部明年的发展思路将以加强客服队伍建设为根本,以加强柜面服务质量考核为重点,以人员管理办法为后盾,以教育训练为基础,用心推进柜面职场标准化建设,不断创新服务方式,建立科学、完善、严格的品质管理办法和监督、考核机制,提高客户满意度,提升柜面运营潜力,防范经营风险,树立中国人寿热情、真诚的服务形象,使柜面真正承担起中国人寿品牌载体的重任.

客户服务工作是一项长期的工作,如何在激烈的服务竞争中处于不败之地,真正把对客户的服务做"好"、做"永久"、做到"深入人心",并非一个人一朝一夕能够完成的,而是xxx每一个部门整体的工作,人人都是xxx客户服务链的一个关键环节,我们只有把客户服务各项工作及活动的开展与日常业务处理和服务工作结合起来,全员服务,营造良好的服务氛围,国寿"1+N"服务需要我们每一个客户服务人员去全面诠释,良好的客户关系需要我们每一个国寿员工去共同增进,客户的满意度与国寿品牌知名度及形象的提升将是我们每一个国寿人的职责与骄傲!

记得有一位实战培训专家曾说过,"简单的事情重复做,你就是专家;重复的事情快乐做,你就是羸家".客户服务工作是一项长期的、较为复杂的综合性工作,我部将要求所辖人员在平凡的工作中,不断提高服务意识,营造全员为客户服务的氛围,将简单的工作做成不简单的事,到达客户、xxx、自我的三嬴.

保险财务经理个人年终工作总结 篇五

20xx年是保险业认真贯彻落实党的xx大精神的重要一年,也是xx财产保险xxx树立形象、打响xxx品牌的关键一年,更是我们xx支xxx面临重重压力、攻坚克难的非凡一年.我们在上级xxx的大力支持和正确领导下,经过全体员工的共同努力,较好地完成了上级下达的任务指标.截至目前,实收毛保费万元,同比增长%,已赚净保费万元,净利润万元,赔付率为%.现将主要的工作状况汇报如下:

一、采取的主要工作措施

(一)抓管理,全面提高规范经营水平

一是建立健全各项制度.我们不断健全完善了内控制度、管理规定、实施细则及各种管理办法,初步构成一套完整的管理制度,使整个客服工作和人的行为均在制度的管控范围之内,做到有法可依,有章可循.

二是加强业务管理.在业务管理上,主要是规范理赔流程和监督检查,采取科学、合理、实用的流程,规范和制约整个理赔工作,如:制定了<<理赔工作实务>>、<<查勘定损工作流程>>等,使理赔流程科学、合理和实用,同时加强对各个环节的监督检查,从而提高整个理赔水平.

三是完善考核机制.随着保险竞争越来越激烈,加之上市后应对的新形势、新体制、新模式、新战略,必然要求我们在xxx管理上全面提升水平,从而在竞争中发展,在竞争中前进.我们除了继续巩固和采用过去行之有效的办法外,还按照上级xxx有关规定引进和采用了科学的管理体系,了一系列管理规章制度、考核办法.在日常管理中,能够认真严格的按照上级xxx<<财务管理规定>>、<<单证管理规定>>和承保相关规定,用心有效的开展工作,严格把关,认真审核,正是由于他们负责的工作态度,使得我们在上级xxx组织的业务台帐专项检查、单证管理验收、单证装订、应收保费管理等多项检查中得到了上级xxx的好评.

(二)抓销售,用心开拓市场

一是层层落实任务指标.年初,我们就针对地区保险市场变化及20xx年全年保费收入状况进行综合,将上级xxx下达我xxx的各项指标进行层层分解,把计划分解成月计划,月月盘点、月月落实,有效的保证了对计划落实状况及时的进行监控和调整.在制定全年任务时充分思考险种结构优化和业务承保质量,进一步明确了考核办法,把综合赔付率作为年终测评的重要数据.

二是加大市场拓展力度.今年来,我们把稳固车险和企业财产保险,拓展新车市场和新工程新项目作为业务工作的重中之重,在抓业务数量的基础上,坚决的丢弃屡保屡亏的"垃圾“业务.我们与地方有关部门建立联系网络,提前获悉新上项目、新上工程名录,并和交警部门、汽车销售商建立友好合作关系,请他们帮忙我们收集、带给新车信息,对潜在的新业务、新市场做到心中有数,主动把握市场,消除了因竞争等客观原因带来的业务不稳定因素.针对已失业务,我们要求业务内勤把全年流失的业务列出明细,并分解到相关部门,要求加大力度,找出脱保原因,确属停产企业、转卖报废车辆的,由经办人带给确切证明;属竞争流失的,我们决不消极退出,而是主动进攻,上门听取意见和推荐,改善服务手段,逐个突破,全面争取回流.

三是用心参与竞争.应对外部竞争所带来的业务压力,我们始终持续沉着冷静,客观应对现实状况,主动寻求对策,与竞争对手们展开了一场品牌战、服务战.xxx多次向当地主要领导汇报工作,突出汇报我们是如何加大对地方经济建设支持力度,是如何围绕地方中心开展工作的,我们用心参与了全民创业调研活动,与领导一道走访个体、私营经济企业,不仅仅使对我们热心参与地方工作表示满意,还对我们正确调整业务发展方向,向中小企业带给保险保障,主动服务于他们给予肯定,从而对我们的工作给予了很大地倾斜.我们要求所有中层干部走出办公室,对所有中小企业务必亲自上门拜访,深入老客户企业,在客户企业中聘请信息员、联络员;对所有新保客户务必当面解释条款并承诺服务项目,与企业进行不断的联络,实行零距离接触,只要客户需要务必随叫随到,带给各方面服务.

四是加大市场占有面.根据当前阶段的保源状况,年初,我们经过仔细的研究,确定今年把摩托车保险、家庭财产保险、学生以及人身意外险作为今年零散性险种突击,首先与交警、城市执法部门联系,请他们帮我们代理摩托车保险业务.同时与门取得联系,班子成员多次与分管教育的领导、教委主任协调,最终取得他们的信任,才使我们的学平险业务有所突破.

五是开展劳动竞赛.我们根据上级xxx有关竞赛要求,用心配合开展了劳动竞赛活动,并自行组织了摩托车、职责险、意外险等突击活动,从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围.个性是在年末,我xxx顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势状况,合理分解目标,层层落实,自加压力,跑企事业单位,跑个人家庭,一笔笔、一份份,最终以良好的成绩超额完成市xxx下达的任务.

六是狠抓理赔管理.今年以来,我们狠抓理赔质量,首先把住定损关,做到既严又准;其次,把住核价关,做到准确、合理;最后,把住职责关,即准确界定保险职责,严格洞察骗赔案件,慎重处理拒赔案件,严格剔除不合理赔付.据统计,截至目前,告破骗赔案件、拒赔案件、剔除不合理赔付,共为xxx减少赔付万元,实际为xxx创造利润万元.

(三)抓服务,树立保险行业的良好形象

为广大群众服务是保险业发展的根本目的,不断满足群众的保险需求是保险工作的出发点和归宿.服务是保险企业的宗旨,是客服中心工作的核心资料.在对客户服务上我们力争做到主动、迅速、合理、简捷、周到,急客户之所急、想客户之所想,做到该赔的必须赔到位,不该赔的决不滥赔,不该赔的也力争让客户满意,透过我们的思想工作和处事艺术,使理赔工作更拉近与客户的距离,更促进了业务的发展.

一是转变服务观念,办活保险服务.为使保户满意,我们进一步推出了“承诺服务“和“限时服务“,实行了xxx权限以内赔案当天赔付,超xxx上报审批案件5天赔付.承诺服务制度的建立,使我司今年接收的个理赔案件,都有效落实在承诺服务时间之内,平均结案速度提前了3天左右,受到保户的好评.

二是转变工作作风,提高工作效率.我们简化办事程序,实行一条龙服务,打破以往让保户自己找办公室办理业务,将所有工序集中营业大厅一齐办公,并在大厅各窗口设明显标志,配导办员咨询员,使保户在一处就能办理完全部手续.同时实行办理业务限时制,每笔业务办理最长不超5分钟,为保户带给了方便快捷的服务.实行大案、疑案跟踪制度,主动为保户到交警部门协助处理事故,为保户带给了保险职责以外的服务,给保户带给了方便;在事故车辆修理上,实行现场定损,一次性结案;在修理厂修车,提前预算,车修好,只需保户交很少的差额,其余款项由xxx与修理厂结算,缓解了保户交费困难,保障了保户迅速恢复生产.

三是树立保险形象,打造财保品牌.我们下发了<<营业人员服务规范和管理规定>>,制定了一系列礼貌服务、廉政服务的规范措施,无论是谁,触犯保户利益,年终对本人的业绩实行“一票否决“,使全司业务和理赔人员都能严格按照保险原则办事.我们在广泛开展建立“礼貌科室“,争当“礼貌优质服务标兵“劳动竞赛的基础上,实行了礼仪服务、礼貌用语、禁服务忌语,挂牌服务、持证展业、送赔款上门等活动,并对着装、仪表、环境卫生、内务做了详细的标准规定,使全司的环境建设和人员的精神面貌焕然一新,为保户创造了舒适的投保环境.

(四)抓队伍,不断提高员工素质

一是加强思想教育.我们一向以来把对党员干部的思想教育放在工作的首位,做到学习有制度、有计划、有记录、有交流.我们坚持进行了“两个条例“、党的xx大和xx届三中、四中、五中全会精神的学习,透过学习,进一步端正和提高了思想和认识,增强了敏锐性.注重加强党风政风的建设工作,定期召开生活会,倡导建立、团结、用心、向上的干部队伍,在工作中实行亲属回避制度,个人使用车辆主动向财务上缴费用,公务招待实行“先审批、后登记、再执行“的管理制度,保证有详细的廉政台帐.

二是大力引进人才.xxx能不能开展好业务,人是最关键的因素.xxx十分重视对人才的选拔,招聘和使用打破用人界限,实际中以事业留人,以感情留人,以待遇留人.我们采取现招现用、培训提高和人才储备的办法,透过各种渠道,广泛招聘和吸纳理赔人才,从保险同业和应届大学毕业生中优中选优,一批充满活力、热爱保险事业的年轻人走进了财产保险的行列,保证了短期和中长期的人力资源.

三是加强人员培训.为了提高理赔人员的服务水平,务必强化岗位培训.我们透过多种形式培养和使用现有人才,鼓励员工自学成才,提高全体员工的专业水平和综合素质.主要的培训资料是:有关法律法规、保险条款、xxx规定、汽车专业知识、定损技术及有关的知识.培训的方式是:集中培训和个别培训相结合,理论培训和实际操作相结合,外请培训和自我培训相结合.每次培训都有测试,每次测试都和业绩挂钩,年终进行综合评价.

四是关心员工生活.xxx始终把费用向一线倾斜,在思想和经济对每位职工都给予了亲切的关怀和帮忙,每位职工每逢生日都会收到xxx送去的祝福,从而调动了员工的工作用心性和创造性,进一步增强了员工的使命感和职责感,xxx上下到处充满着团结、拼搏、进取向上的良好氛围,为xxx各项任务的完成打下了坚实的思想和人才基础.

二、存在的问题

一年来的工作虽然取得了必须成绩,但是离上级领导的要求和保户的期望还有必须差距,还存在一些问题和不足:一是思想意识保守,工作不够大胆和创新,工作虽然到职,但没到位,工作力度不大,工作不够细,思想工作也不到位,组织、协调和沟通不够;二是应对强大的市场竞争压力,有的同志出现畏难情绪,少部分员工有思想惰性,缺乏市场发展前瞻性,主动出击少,被动挨打的多,造成了少部分业务的流失;三是客服的基础工作有必须的差距,如:制度建设、人员配备、工作流程、服务网络和信息支持等都不够;三是服务意识不强、措施不力,服务体系和服务网络不够健全,服务的办法不多,也没什么特色.

三、今后的打算

随着市场变化和竞争的不断加剧,在今后的工作中,我们将牢牢地把握市场的主动权,加强争夺市场的力度,加快抢占市场的速度,进一步拓展市场.

一是加强思想工作,加强学习,认真贯彻执行总xxx的各项方针政策,树立服务的观念、管理的观念.

二是转变思想观念,用心适应股份制改革后新的管理模式和展业模式,继续加强竞争意识和危机意识的教育,加强并运用数据管理,引入激励机制,全面调动员工的用心性和主动性.

三是强化服务意识、完善服务职能,改善服务措施.改变以往传统的服务观念,大胆创新,强化服务的主角定位,采取全方位的服务措施,构成一个具有品牌的特色服务.

四是继续加强与公安、交警、教育、卫生等部门的沟通,争取他们的协助,努力提高五小车辆、学平险、校园方职责险、医疗职责险的承保率.

五是强化理赔服务工作.努力提高现场查勘率,采取人性化服务,区别对待,加快理赔速度,提高服务质量,改善外部展业环境.

六是加强培训,提高理赔人员的素质、专业素质及综合素质,培训采取近期与长期相结合、理论与实际相结合、内部与外部相结合,力争在短期内大大提高员工的素质,从而提高服务水平.

总之,新的一年,我们面临着新的机遇和挑战,面临的困难很多,工作压力将更大,要求会更高.我们将在上级xxx的领导下,以党的xx大精神为指导,牢固树立和落实科学发展观,团结一心,齐心协力,勤奋工作,把各方面的工作做的更好,努力开创保险工作的新局面,为我xxx和保险业的发展作出新贡献.

保险财务经理个人年终工作总结 篇六

从险种情况看,机动车辆险实现保费收入万元,完成年计划的%,同比增长%,企财险实现保费收入万元,完成年计划的%,同比增长%,责任险实现保费收入万元,完成年计划的%,同比增长%,货运险实现保费收入万元,完成年计划的%,同比增长%,意外险实现保费收入万元,完成年计划的4%,同比增长%,家财险实现保费收入万元,完成年计划的%,同比下降%.

全年实现已赚净保费万元.车险占比%,非车险占比%.

保险财务经理个人年终工作总结 篇七

从而营造了一种健康活泼、你追我赶、团结奋进的业务发展氛围.特别是在年末开展的“幸福家庭"突击中,我xxx顶住家财险滑坡和年末保源少的劣势情况,合理分解目标,层层落实,自加压力,跑企事业单位,跑个人家庭,一笔笔、一份份,最终以140%的好成绩超额完成市xxx下达的任务.

一、狠抓理赔和防灾防损质量的提高.

xxx从狠抓第一现场的查勘率入手,坚持实事求是、"迅速、及时、准确、合理"的原则.只要接到报案,无论事故大小,无论白天黑夜,始终坚持赶到第一现场,掌握第一手资料,严格按照快速赔付流程,为客户提供力所能及的方便.一是坚持双人查勘,双人定损,交叉做案,限时赔付,不断提高服务质量;二是坚持24小时值班制度,积极参与"三个中心"建设,以进一步提高服务水平;三是加强考核、加大督查力度.对理赔过程中出现各种问题一经查实,轻者批评教育,重者严肃处理,决不姑息;四是积极做好防灾防损工作.在分管领导的负责下,防理部门主动与各业务部门联系,及时拟订了重大客户防灾防损工作预案、夏季防汛安全检查办法、冬季防火防爆安全检查办法,始终做到提前把握,提前介入,积极会同相关业务部门对预案执行情况进行检查落实,对可能出现的问题及时采取措施,以减少损失,增强防范风险的能力.我们先后到有安全隐患的纸业、药业、xxx等重点客户单位帮助整改隐患,制订防灾预案,深受客户的好评,收到良好的社会效果.

二、调整经营思路,强化创新意识,提高xxx效益水平

今年我司在抓好效益型险种业务的同时,认真梳理"垃圾"业务,对往年赔付率高于100%的劣势险种坚决予以放弃,对赔付率较高但仍存在一点利润空间的险种选择性承保.去年我司农险、养殖业保险赔付率高达106%,我司从大局出发,坚决的暂停该险种的发展.企业一揽子保险存在保险费低,保障范围大、保险金额高的经营风险,特别是遇到洪涝灾害、被盗的事件,往往造成较高的赔付率,我xxx从效益出发,对该险种的承保范围、承保条件进行了严格的限制.在注重各险种效益发展的同时,我们改变以往的经营套路,厂车险业务属于我司续保业务,续保时间为9月份,但今年多家保险xxx对此业务虎视眈眈,介入竞争,企图分羹,为保证万无一失,我司果断提前续保,使其他保险xxx措手不及,稳固了业务的发展.纸业有限xxx保险业务一直以来是我司囊中之物,续保是在11月份,xxx经理室知道一旦提前续保,当年不仅会损失几万元保险费,也加大了下半年的业务压力,但为了弥补上半年因丢弃"垃圾"险种而带来的业务缺口,更好的调整序时业务结构,更多的实现已赚净保费,决定提前续保了该企业保险业务.我司这些工作是适应股份制改革后经营工作新形势的发展需要做出的大胆尝试,也是转变思想的实验性思路.

正是由于我司员工勇于承担重任,善于开动脑筋,充分调动积极性和创造性,做到人人有担子,个个有责任,因而,在强大的外部竞争中,我司上半年不仅没有丢失任何阵地,巩固了我司财险市场龙头老大的地位,还实现了新增业务的突破.

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20xx保险xxx年度个人总结范文汇编

保险财务经理个人年终工作总结 篇八

一年来,__保险在省市正确领导下,依靠我全体员工的不懈努力,业务取得了突破性进展,率先在全省突破保费收入千万元大关.今年,我提前两个月完成了省下达的全年营销任务,各项工作健康顺利发展.下面结合我的具体分管工作,谈谈这一年来的成绩与不足.

一、工作思想

积极贯彻省市关于发展的一系列重要指示,与时俱进,勤奋工作,务实求效,勇争一流,带领各部员工紧紧围绕立足改革、加快发展、真诚服务、提高效益这xxx,进一步转变观念、改革创新,面对竞争日趋激烈的保险市场,强化核心竞争力,开展多元化经营,经过努力和拼搏,保持了较好的发展态势,为大地保险的持续发展,做出了应有的贡献.

全方面加强学习,努力提高自身业务素质水平和管理水平.作为一名领导干部,肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责与使命,的经营方针政策需要我去贯彻实施.因此,我十分注重保险理论的学习和管理能力的培养.注意用科学的方法指导自己的工作,规范自己的言行,树立强烈的责任感和事业心,不断提高自己的业务能力和管理能力.

不断提高业务人员队伍的整体素质水平.一年来,我一直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓,并和经理室一起实施有针对性的培训计划,加强领导班子和员工队伍建设.

二、业务管理

没有规矩不成方圆.要想使一个稳步发展,必须制定规范加强管理.管理是一种投入,这种投入必定会产生效益.我分管的是业务工作,更需要向管理要效益.只有不断完善各种管理制度和方法,并真正贯彻到行动中去,才能出成绩、见效益.业务管理中我主要做了以下工作

1、根据市下达给我们的全年销售任务,制定各个部室的周、月、季度、年销售计划.制定计划时本着实事求是、根据各个险种特点、客户特点,部室情况确定每个部室合理的、可实现的目标.在目标确定之后,我本着事事落实,事事督导的方针,通过加强过程的管理和监控,来确保各部室目标计划的顺利完成.

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设.一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育.一年来,我多次组织形势动员会、业务研讨会,开展业务培训活动,组织大家学知识、找经验,提高职工全面素质.培训重点放在学习保险理论、展业技巧的知识上,并且强调对团队精神的培育.学习促进了各个团队自身素质的不断提高,为的持续、稳定发展打下扎实的基础.

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新,不断夯实基础管理工作.建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革.今年,我紧紧围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化四化目标,全面推进企业薪酬体制改革.初步建立了一个能上能下,能进能出,能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制.

三、部室负责工作

除了业务管理工作,我还兼任了营销一部的经理.营销一部营销员只有一名,我的业务主要是面向大客户.我的大客户业务主要是生资的.根据生资车队的特点,在原有车辆保险的基础上,我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险.货运险的开办既为客户提供了安全保障又增加了保费收入,真可谓一举两得.经过不懈努力,我部全年完成保费收入9009549.94元,其中车险保费9250160.12元,非车险业务759399.92元,满期赔付率为__.成为发展的重要保证.

四、工作中的不足

由于工作千头万绪,加上分管业务较多,有时难免忙中出错.例如有时服务不及时,统计数据出现偏差等.有时工作有急躁情绪,有时工作急于求成,反而影响了工作的进度和质量;处理一些工作关系时还不能得心应手.

总之,一年来,我严于律己、克己奉公,用自身的带头作用,在思想上提高职工的认识,行动上用严格的制度规范,在我的带领下,员工以不断发展建设为己任,以诚信为先,稳健经营,价值为上,服务社会为经营宗旨,锐意改革,不断创新,规范运作,取得了很大成绩.

新的一年即将到来,保险市场的竞争将更加激烈,要想继续保持较好的发展态势,必须进一步解放思想,更新观念,突破自我,逐渐加大市场营销力度.新的一年我将以饱满的、以百倍的信心,迎接未来的挑战,使本职工作再上新台阶.我相信,在上级的正确领导下,在全体员工的共同努力下,上下一心,艰苦奋斗,同舟共济,全力拼搏,我们一定能够创造出更加辉煌的业绩!

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