保险专员岗位职责

【保险专员岗位职责 第一篇】

保险专员是保险中一支重要的力量，他们的主要职责是为客户提供全面的保险服务。保险专员需要具备良好的沟通能力、销售技巧和专业知识，以便能够为客户提供最优质的保险解决方案。

首先，保险专员需要与客户建立良好的沟通关系。他们是客户与保险之间的桥梁，必须能够准确理解客户的需求，并能够清晰地传递给相关部门。通过与客户的有效沟通，保险专员能够帮助客户识别潜在的风险，并提供相应的保险方案。

其次，保险专员需要具备良好的销售技巧。保险销售是一个竞争激烈的行业，只有具备出色的销售技巧，才能在市场上取得成功。保险专员需要了解客户的需求，并能够将保险产品和服务以简单明了的方式呈现给客户。此外，他们还需要具备扎实的产品知识，在销售过程中能够清晰地解释各种保险条款和附加条件，以便让客户了解保险产品的利益和风险。

第三，保险专员需要不断更新自己的专业知识。随着社会的发展和保险行业的变化，保险产品和服务也在不断更新和改进。作为保险专员，他们需要与时俱进，了解最新的保险产品和服务，以便能够为客户提供最合适的保险解决方案。为了提高自己的专业水平，保险专员还应该参加各种培训和学习机会，提升自己的知识和技能。

最后，保险专员需要具备高度的责任心和敬业精神。保险行业涉及到客户的利益和财产安全，保险专员必须对自己的工作负责，并时刻保持专业、诚信和客户至上的原则。他们应该尽最大努力保护客户的利益，始终以客户的满意度为工作目标。

综上所述，保险专员作为保险的核心人才，承担着重要的职责。他们需要良好的沟通能力、销售技巧和专业知识，以便为客户提供优质的保险服务。同时，他们也需要具备责任心和敬业精神，始终保持良好的职业操守。只有不断提升自己的专业水平和服务质量，才能在保险行业取得成功。

【保险专员岗位职责 第二篇】

　　一、汽车综合金融岗简介:

中国人寿1949年成立,世界500强副部级央企,20xx年收购广发银行,设立汽车综合金融岗。

　　二、岗位职责:

为VIP老提供两方面的`售后综合金融服务。

1.负责老客户车险续保:联系客户提醒车险到期时间、核算报价、活动通知、办理车险等车险服务;

2.为车险老客户提供国寿广发车主增值金融服务(国寿广发车主可为车主客户提供加油返现、道路救援、免费送油送电维修、免费100公里拖车)等综合金融服务;

　　三、任职要求:

1.汽车相关专业优先录用;

2.年龄20-45周岁之间;

3.大专及以上学历;

4.性格开朗,自信,具备良好的表达能力和沟通技巧,普通话标准;

5.身体健康,品行端正,思想成熟,有服务意识,有较强的工作责任心及事业心,具备良好的自我能力,善于挑战,有团队合作精神;

【保险专员岗位职责 第三篇】

　　岗位职责:

1、收集反馈终端市场金融保险需求;

2、对接保险,根据终端保险需求,制定保险套餐;

3、对接金融,根据终端金融需求,开发设定金融产品;

4、根据金融保险政策及流程,协调终端业务执行,确保金融保险业务有序开展;

5、指导和培训销售渠道,促进业绩目标达成;

6、根据市场环境,制定金融保险业务推广方案,不定期开展金融保险营销活动;

7、定期对金融保险业务开展情况进行数据总结分析,形成改善报告;

　　任职要求:

1、学历要求:本科及以上,金融、保险、市场营销等相关专业;

2、2年以上工作经验,有保险销售、金融类工作经验优先;

3、熟悉国家金融保险政策,熟悉汽车行业和汽车金融保险业务运作,具备行业发展分析能力;

4、较强的沟通表达能力及协调能力,良好的数据分析能力;

5、熟练使用office办公;

【保险专员岗位职责 第四篇】

职责一：4s店保险专员岗位职责

1、了解并掌握下达的新车保险目标任务；

2、严格执行保险对各险种的相关管理规定，熟练掌握所承保险种的条款、条款解释、险种、险种解释、费率、费率解释的内容及电脑出单操作规程，工作认真、细致；

3、对所录入保单的内容错误和单证遗失负直接责任；

4、对超权限业务，应通知销售顾问，按程序上报领导进行处理，对工作现的一些问题，应及时向本部门领导汇报，以便及时改进；

5、耐心对客户、销售顾问或其他部门人员提出的有关业务咨询进行解答；

6、负责客户及销售顾问对保单信息的查询、保险咨询；

7、告知销售顾问最新承保政策及理赔相关事项；

8、每日须处理完当日所出具的保单进行登记整理。

续保：

1、完成下达的续保目标任务；

2、每月5日前整理好当月需要提醒的续保；

3、按照部门领导事先设定好的回访时间对到期客户进行提醒，并记录提醒电话内容（详见续保到期跟进表）；

4、根据客户需要计算保费并以短信方式将试算的保费发送给客户；

5、必须在短信报价后的三日内电话跟进客户，了解客户想法并做记录（详见续保到期跟进表）；

6、每周一早上10:00、每月1日下午17:30分将统计好的新车、续保完成情况，以报表的形式提交给本部门领导；

7、向保险提供相关保单明细，进行手续费核对；

8、注意各类资料的搜集等工作，负责各类报表的及时报送，完成领导交办的其它工作；

9、对工作中的和重要资料应妥善保存，不泄露，不丢失。

职责二：4s店保险专员岗位职责

1、负责新车保险及续保等相关业务。

2、协助发展俱乐部会员。

3、处理保险事宜。

4、协助销售顾问进行新车投保处理。

5、现有车主的续保工作。

6、协助车主完成理赔工作。

7、每月完成相关报表。

8、负责的车辆保险销售工作。

9、按照服务流程为客户提供优质的车辆出险理赔服务；

10、协调和维修车间高效地完成出险车辆的修复工作；

11、按照规定期限向保险提交理赔资料和追索理赔应收账款；

12、维系保险客户，为保险客户提供续保服务；

13、与保险建立良好的合作关系。

14、领导交付的其他工作。

职责三：4s店保险专员岗位职责

1、保险主管：

⑴对本专营店的保险业务进行全面掌控

团队建设：确定本店保险服务中心成员的具体名单，制定各岗位具体职责、考核及激励方案，并对团队成员进行培训；

流程建设：参照本手册业务管理及服务规范的要求，晚上本店保险业务各项工作流程；

目标确定及目标达成：制定新保、续保、理赔各业务板块的业绩目标并达成；内部协调：协调新保、续保、、理赔各业务板块的`工作，形成承保理赔服务小组通力协作的工作氛围；

业务总结与改善：定期对新保、续保、理赔业务状况进行统计分析并制定改善对策；

争议处理：受理对保险服务中心成员及对合作保险工作人员的各项投诉并进行协调处理。

⑵负责向东风日产乘用车水平事业开发部作保险业务信息反馈

联系窗口：接收乘用车水平事业开发部关于保险业务的各项通知，并按通知要求实施具体工作；

报表反馈：审核保险业务各项报表并按时效要求发送业务报表。

⑶负责专营店与合作保险之间的各项协调工作

联系窗口：是合作保险与专营店之间的联系窗口，接受并传达各项保险政策的变化；

合作协调：负责对承保小组、理赔小组的各项保险业务工作进行统筹协调。

2、承保组长

⑴新车承保业务管理

新车保险业务商谈协助：协助销售顾问向客户进行认证保险业务介绍、促成客户投保认证保险业务；

新车保险战败管理：销售顾问执行新车保险战败管理要求、每月核查未遵守战败管理的销售顾问及对应提交保险主管，每月总结新车战败原因并向保险主管提交改善方案；

【保险专员岗位职责 第五篇】

　　岗位职责：

1、根据车贷及车险年度计划，按照相关流程开展车贷及车险（含新保、续保）业务销售工作，完成车贷及车险（含新保、续保）业务销售目标；

2、收集和分析当地汽车贷款及汽车保险市场信息、竞品贷款及车险信息、动向；

3、按照车贷和车险业务流程的`要求开展车贷和车险（含新保、续保）用户的接待工作；

4、利用汽车金融相关it系统进行数据提报、客户管理，负责客户回访，客户档案维护，开展客户维系工作；

5、制定车贷及车险（含新保、续保）销售话术，并负责体验店相关业务培训。

　　岗位要求：

1、具有2年以上相关工作经验；

2、熟知金融及保险政策，有相关资源；

3、沟通能力较好，具备话术制定及培训能力；

4、工作认真负责，具有良好的客户服务意识。

【保险专员岗位职责 第六篇】

1、保险主管：

⑴对本专营店的保险业务进行全面掌控团队建设：确定本店保险服务中心成员的具体名单，制定各岗位具体职责、考核及激励方案，并对团队成员进行培训；

流程建设：参照本手册业务管理及服务规范的要求，晚上本店保险业务各项工作流程；

目标确定及目标达成：制定新保、续保、理赔各业务板块的业绩目标并达成；

内部协调：协调新保、续保、、理赔各业务板块的工作，形成承保理赔服务小组通力协作的工作氛围；

业务总结与改善：定期对新保、续保、理赔业务状况进行统计分析并制定改善对策；

争议处理：受理对保险服务中心成员及对合作保险工作人员的各项投诉并进行协调处理。

⑵负责向东风日产乘用车水平事业开发部作保险业务信息反馈联系窗口：接收乘用车水平事业开发部关于保险业务的各项通知，并按通知要求实施具体工作；

报表反馈：审核保险业务各项报表并按时效要求发送业务报表。

⑶负责专营店与合作保险之间的各项协调工作联系窗口：是合作保险与专营店之间的联系窗口，接受并传达各项保险政策的变化；

合作协调：负责对承保小组、理赔小组的.各项保险业务工作进行统筹协调。

2、承保组长⑴新车承保业务管理新车保险业务商谈协助：协助销售顾问向客户进行认证保险业务介绍、促成客户投保认证保险业务；

新车保险战败管理：销售顾问执行新车保险战败管理要求、每月核查未遵守战败管理的销售顾问及对应提交保险主管，每月总结新车战败原因并向保险主管提交改善方案；

审核新车投保率排行板的更新情况：每月定期审核新车投保率看板是否按要求进行更新。

3、理赔组长⑴理赔业务管理保险事故车返厂管理：督导24小时人员的工作（包括以专业形象接听出险电话、记录出险信息并跟进客户回店维修），每月对保险事故车的返厂情况（包括返厂业务提升情况及出险客户未返厂情况）进行书面总结并提交保险主管；

理赔资金安全管理：指导并保险接车员、索赔员按要求使用理赔台帐及理赔电子动态表，对每但理赔业务进行结案检核，审核索赔员对退案原因及逾期原因的总结并提交保险主管。

⑵受理理赔投诉受理客户及合作保险对本店车险理赔工作的各项投诉并进行协调处理；

对于超权限投诉，及时向上级汇报。

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